保全服务指南

保全项目名称

申请人

申请时间

应备文件

备注

客户基本资料变更

投保人

保险合同生效后

2、6*、10*、

20*

客户重要资料变更

投保人

保险合同生效后

2、6*、10*、11*、17、18

1.19*（如果客户姓名、性别、出生日期这三项中的两项同时变更，则需提供户籍部门出具的变更证明）
  2. 20*

证件有效期变更

投保人

保险合同生效后

2、6*、10*

20*

增补告知

投保人

保险合同有效期内

2、 6*、7*、10*、11*、16、17

20*

客户信息授权及取消

投保人/被保险人

保险合同生效后

2、10*、22

20*

权益确认函申请

投保人

保险合同有效期内

2、 6*、11*

20*

保单基本信息变更

投保人

保险合同生效后

2、 6*、11*

20*

职业类别变更

投保人

保险合同生效后

2、 6*、7*、11*、16、17

20*

投保人变更

投保人、新投保人与被保险人须同时向公司提交书面申请

保险合同有效期内且犹豫期后

2、6*、7*、9*、11*、15*、16、18

1.如原投保人身故，由其所有法定继承人共同提出变更申请，提供所有继承人身份证件及与原投保人关系证明
  2.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  3.20*（新投保人与被保险关系为父母、配偶、子女）

第二投保人

投保人、被保险人、第二投保人同时向公司提交书面申请

保险合同有效期内，且犹豫期后

2、6*、7*、9*、15*、19、22

1.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）

投保人权益变更

投保人、被保人、第二投保人（如有）同时向公司提交书面申请

保险合同有效期内

2、6*、7*、9*、19、22

20*

受益人变更

被保险人或经被保险人书面同意的投保人

保险合同有效期内

2、 7*、8*、15*、17

1.6*（投保人申请变更受益人时提供，且须经被保险人书面同意）
  2.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  3.20*（受益人为被保险人父母、配偶、子女）

职业类别变更

投保人

保险合同生效后

2、 6*、7*、11*、16、17

20*

保单补发

投保人

保险合同有效期内

2、6*、11*

20*

保单接收方式变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*

1.11*（当涉及邮寄费用时提供）

2.20*

通知书接收方式变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*

20*

保单挂失、解挂

投保人

1. 保单挂失：申请时间为保险合同有效期内
  2. 保单解挂：申请时间为保险合同有效期内，且保单处于挂失状态

2、6*

线下需投保人亲临公司柜面申请

特别约定变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*、17

20*

保单迁移

投保人

保险合同有效期内，犹豫期后且在进入宽限期前

2、 6*

20*

补签名

投保人或被保险人

保险合同有效期内

5、10*

线下需申请资格人亲临公司柜面申请

新增附加险

投保人，须经被保险人书面同意

保险合同有效期内，且在进入宽限期前

2、6*、7*、11*、16、17

1.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2.人身保险提示书（新增的附加险是新型产品时提供）
  3. 20*

保单复效

投保人

保险合同效力中止期内

2、6*、7*、11、16、17

1.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2.20*

红利领取方式变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*

20*

红利领取

投保人

保险合同有效期内

2、6*、11*

20*

红利领取授权变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*、22

20*

保单贷款

投保人与被保险人须同时向公司提交申请

保险合同有效期内，且犹豫期后

3、4、6*、7*、11*

1.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2. 线下需投保人亲临公司柜面申请

保单续贷

投保人与被保险人须同时向公司提交申请

保单有效且有未清偿的贷款

3、4、6*、7*、11*

1.14*（如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2.线下需投保人亲临公司柜面申请

贷款清偿

投保人

保险合同有效期内，且处于保单贷款状态

2、6*、11*

20*

保费自垫选择权变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*

20*

保费自垫清偿

投保人

保险合同有效期内，且处于垫交状态

2、6*、11*

20*

犹豫期退保

投保人

投保人签收保险合同之日起15日内（以条款列示为准）

1、2、6*、11*

20*（仅受理该保单服务人员代办；纸质保险合同已遗失，线下须投保人亲临公司柜面申请）

退保

投保人

犹豫期结束后，保单效力终止前

1、2、6*、11*

20*（纸质保险合同已遗失，线下须投保人亲临公司柜面申请）

减保

投保人

保险合同有效期内，按条款执行

2、6*、11*

20*

满期金领取

生存受益人

自保险合同约定的满期日起

1、2、7*、8*、12*

1. 13*、14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2. 20*（纸质保险合同已遗失，须生存受益人亲临公司柜面申请）

年金领取

生存受益人

自保险合同约定的生存金或年金产生日起

2、7*、8*、12*

1. 13*、14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2. 20*

生存金账户领取

生存受益人

自保险合同约定的生存金或年金产生日起

2、7*、8*、12*

1. 13*、14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
  2. 20*

生存年金给付授权变更

投保人与生存受益人一起向公司提交书面申请

保险合同有效期内

2、6*、8*、22

1.14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）

2.20*

年金领取频率变更

投保人（生存受益人知悉）

在保险合同有效期内且犹豫期后，首次养老年金领取日前

2、6*

20*

领取年龄变更

投保人（生存受益人知悉）

保险合同有效期内，且在首次年金领取日前

2、6*

20*

年金领取金额/比例变更

投保人（生存受益人知悉）

保险合同有效期内，且犹豫期后

2、6*

20*

年金领取计划变更

投保人（生存受益人知悉）

保险合同有效期内，且在首次年金领取日前

2、6*

20*

生存金给付账户信息变更

生存受益人

保险合同有效期内

2、8*、12*、22

1.13*、14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）

2.20*

生存年金领取方式变更

生存受益人

保险合同有效期内

2、7*、8*、12*

1.13*、14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）

2.20*

生存金账户申请/撤销

生存受益人

自保险合同约定日期起，至保单效力终止前

2、8*、12*

1.7*（生存受益人与被保险人非同一人时提供）

2.14*（如生存受益人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人）

3.20*

万能账户追加保费

投保人

保单有效期内，犹豫期后，同时不存在欠缴的期交保费

2、6*、11*

20*

万能账户部分领取

投保人

保单有效期内，犹豫期后

2、6*、11*

20*

万能账户抵交选择权变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*、22

20*

续保标识变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*

20*

社保标记变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*、11*、19

20*

投连部分领取

投保人

犹豫期后，保险合同有效期内

6*、11*、21

20*

投连追加保险费

投保人

犹豫期后，保险合同有效期内

6*、11*、21

20*

投连账户转换

投保人

犹豫期后，保险合同有效期内

6*、21

20*

风险承受能力变更

投保人

保险合同有效期内

6*、21、22

20*

所需资料列表：

1.  纸质保险合同正本

2.  个人保险合同变更申请书/保全申请确认书

3.  保单贷款申请书

4.  保单贷款协议

5.  补签名申请书

6.  投保人有效身份证件

7.  被保险人有效身份证件

8.  受益人有效身份证件

9.  新投保人/第二投保人有效身份证明文件原件

10.  被更正人/被告知人有效身份证件

11.  以投保人/新投保人为账户所有人的银行存折或银行卡原件

12.  以生存受益人为户名的银行存折或银行卡原件

13.  监护人为账户所有人的银行存折或银行卡原件

14.  监护人有效证件原件及监护关系证明

15.  关系证明

16.  健康状况补充告知书

17.  核保处理中所要求的其他相关文件

18.  个人税收居民身份声明文件

19.  其他相关文件

20.  如为委托代办，需申请人填写申请书中的授权信息栏，受托人须提供其有效身份证明文件原件

21.  个人保险合同变更申请书（投连险万能险账户变更类）

22.  其他相关申请书/声明书等（如：客户信息授权声明、指定第二投保人申请书、保险合同信托服务特别约定申请书、万能账户抵交保险费申请书等）

注：标*的表示公司留存复印件

若被保险人或生存受益人未成年则申请人或签字人为其监护人